سنجش پارامتریک شاخص لرنر در بازار وام و سپرده های بانکی با استفاده از تابع هزینه ترانسلوگ

توجه : به همراه فایل word این محصول فایل پاورپوینت (PowerPoint) و اسلاید های آن به صورت هدیه ارائه خواهد شد

 سنجش پارامتریک شاخص لرنر در بازار وام و سپرده های بانکی با استفاده از تابع هزینه ترانسلوگ دارای ۳۰ صفحه می باشد و دارای تنظیمات در microsoft word می باشد و آماده پرینت یا چاپ است

فایل ورد سنجش پارامتریک شاخص لرنر در بازار وام و سپرده های بانکی با استفاده از تابع هزینه ترانسلوگ  کاملا فرمت بندی و تنظیم شده در استاندارد دانشگاه  و مراکز دولتی می باشد.

توجه : در صورت  مشاهده  بهم ریختگی احتمالی در متون زیر ،دلیل ان کپی کردن این مطالب از داخل فایل ورد می باشد و در فایل اصلی سنجش پارامتریک شاخص لرنر در بازار وام و سپرده های بانکی با استفاده از تابع هزینه ترانسلوگ،به هیچ وجه بهم ریختگی وجود ندارد

بخشی از متن سنجش پارامتریک شاخص لرنر در بازار وام و سپرده های بانکی با استفاده از تابع هزینه ترانسلوگ :

نام کنفرانس، همایش یا نشریه : مدلسازی اقتصادی

تعداد صفحات :۳۰

هدف مقاله ارزیابی قدرت انحصاری صنعت بانکداری ایران با رویکرد پارامتریک است. برای این منظور اندازه شاخص لرنر در بازارهای وام و سپرده های بانکی با استفاده از تابع هزینه مرزی تصادفی ترانسلوگ و با به کارگیری داده های سطح بانک شامل ترازنامه و صورت سود و زیان ۳۳ بانک برای سال های ۱۳۹۳-۱۳۸۰ محاسبه شد. نتایج نشان داد قدرت انحصاری صنعت بانکداری در بازار وام، روند نزولی داشته و شرایط رقابتی اندکی بهبود یافته است، به طوری که شاخص لرنر در بازار وام از ۰.۷۷ در ۱۳۸۰ به ۰.۵۴ در ۱۳۹۳ کاهش یافته است، البته شکاف میان قیمت و هزینه نهایی همچنان در سطح نسبتا بالایی قرار دارد. همچنین اندازه شاخص لرنر برای بازار سپرده ها بین ۰.۵ و ۰.۳۳ در نوسان بوده است، به گونه ای که در برخی سال ها این شاخص افزایش و در برخی سال ها کاهش یافته است. در پایان با توجه به یافته های تحقیق، فرضیه وجود رقابت کامل در هر دو بازار وام و سپرده صنعت بانکداری ایران پذیرفته نشد.

کلید واژه: قدرت بازاری، صنعت بانکداری، بازار تسهیلات، بازار سپرده